オンラインファクタリングについての情報サイト
このサイトではオンラインファクタリングを利用するに当たって、知っておくと得する関連情報を御紹介しています。
資金調達方法では金融機関からの融資が代表的ですが、ファクタリングはあくまで売掛金債権を売却して現金化するというものです。
バランスシート上は売掛金が減少するだけで、借入金が増えるわけではないので財務状況を悪化させることはありません。
オンライン上ですべての手続きが終了するので最短即日入金も可能という迅速さもメリットです。
利用するなら知っておきたい関連情報をご紹介！
オンラインファクタリングを利用するにあたって抑えておきたい関連情報は、まず融資ではないということです。あくまで売掛金を期日前に現金化するだけなので、財務状況を悪化させません。審査の対象は取引先の信用が主たる内容になるので、赤字経営であったり税金滞納などの問題を抱えていても、オンラインファクタリングなら審査を通過することも可能です。融資でないので担保提供を要求されることもありません。この点は赤字経営で提供すべき担保も存在しない状況では、銀行からの融資はほぼ不可能なのと際立った違いと言えます。もっとも取引先にファクタリング利用の事実を知られると、取引相手に信用上の懸念を抱かせるリスクはあります。そこで取引先に知られることのない、２社間取引を洗濯するという対応策も可能です。
急ぎの資金調達に便利なオンラインファクタリング
長引くコロナ禍にあって、事業の資金繰り困っている会社が少なくありません。売掛債権は手元にあっても、現金がまだ入ってきていないという場合もあることでしょう。売掛金が入金されれば何とかなるのに、まだ入金されていないために資金繰りに困っているような場合、入金の催促をするのが一番なのですが、それにより信頼を失ってしまう可能性もあります。このような時に便利なのが、売掛債権を買い取ってくれるファクタリングサービスです。手数料は発生しますが、すぐに資金調達をすることができるというメリットがあります。会社に直接出向いて申し込むのが一般的ですが、最近は世の中の流れに合わせるようにオンラインファクタリングも登場しています。その名称からもわかるように、オンライン上ですべてのファクタリング手続きが完了しますので、大変楽でスムーズなのが魅力です。契約もWEB著名でOKで、基本的に書類の郵送などの手間もありません。オンラインファクタリングは2017年ころから始まり、2020年の新型コロナウイルスのまん延により、急激に広がってきています。オンラインファクタリングは簡単であるだけでなく、店舗に出向くことによって被る感染リスクを避けることもできるわけです。
オンラインファクタリングの手続きの方法と注意点
オンラインファクタリングでも通常のファクタリングでも、手続きの方法に大きな違いはありません。書類の送付や面談が対面なのかオンラインなのかの違いだけで、必要になる書類や審査の内容が大きく変わってくることはないのです。オンラインファクタリングをする場合、書類をデータとしてメール添付で送ることになるため、スキャナーやスマートフォンのカメラが必要になります。申し込み後、身分証明書や請求書、印鑑証明など、業者が必要と伝えてきたデータを送り、審査をしてもらい、審査に通って双方合意となれば契約が可能です。
取り込んだデータは複数の業者に見積もり依頼をするのに使うことができますが、売掛金を売却できるのは実際には1つの業者だけですので、複数の業者に売却することがないようにしましょう。業者側が登記を行っていると、複数の業者に売却をしている、しようとしているのが発覚し、詐欺行為として問題になる可能性がでてきます。
オンラインファクタリングの需要は今後も増していく
オンラインファクタリングを活用して資金調達をする企業が増えています。需要が増している理由は、早く現金を確保できるからです。経営が悪化して資金調達に苦戦している企業が増加しており、銀行からの融資を待っている余裕がない企業から人気が高くなっています。ファクタリング会社に売掛債権を売却することで、即日から数日以内に現金を得ることが可能です。オンラインファクタリングは店舗に行く必要がないことも魅力です。手続きはオンライン上で完結できるため、遠方に住んでいる方でも気軽に利用することができます。
オンラインファクタリングの需要が増していますが、一つ注意するべきことがあります。それは手数料がかなり高い業者があることです。2社間のファクタリングだと20％以上も手数料が取られるところがあります。手数料が高ければ、それだけ得られる金額が少なくなることを意味するので、できるだけ手数料が安いところを選ぶことをおすすめします。"
オンラインファクタリングは遠方の人でも利用ができる
ファクタリングをする場合、今までは対面での面談が必要になることが多く、利用したいファクタリング会社が遠い人は交通費がかかってしまう点がデメリットでした。ファクタリング会社の人が出張で来る場合も手数料が高くなってしまうため、近くの業者を利用したときと比較してもコストが高くなる傾向にあります。しかし最近ではオンラインファクタリング会社も増え、すべての手続きをネットで完結させることができるようになってきています。
オンラインファクタリング会社でもWeb会議ツールなどを使って面談が必要になることもありますが、出張する必要がないので遠方の人でも気軽に利用できます。書類は撮影した写真や証拠となるスクリーンショットなどを画像として添付すれば良いので、紙の書類を揃える場合と比較しても簡単に済ませることができるでしょう。オンラインファクタリングは手続きにかかる時間も短くなるため、売掛債権を現金化するまでの時間も短くなりやすいです。
オンラインファクタリングの審査時間と難易度
オンラインであってもオフラインであっても、審査の内容が大きく変わることはありません。申込者の個人情報や現状の収入状況の他、売掛先の信用力によって買い取り額が決まってきます。オンラインファクタリングの場合は申し込みが24時間いつでもできるため、気軽に申し込みをしやすい点がメリットですが、その分月末近くは申し込みが多くなるため、業者の処理能力を超える申し込みが入ってくると審査に時間がかかることもあります。書類はすべてデジタルデータとして送ることになるので、あらかじめ写真を撮影して、メールで送れる形にしておくとスムーズに進みます。
オンラインファクタリングをうまく成功させるためのコツは、資金が必要になるとわかったらなるべく早めに手続きを開始することです。即日対応可能としている業者であっても、混雑状況次第では数日かかることもあります。数日早く申し込みをしたからと言って、大きく手数料が変わることはありません。
オンラインファクタリングで必要になる書類
オンラインファクタリングでもオフラインでも、必要になる書類に大きな違いはありません。申込者の免許証やマイナンバーカードなど、写真付きの身分証明書の写真、直近数ヶ月分の銀行口座の履歴、請求書、取引先との契約書、印鑑証明、決算書や確定申告書などが必要になります。銀行口座の履歴はお金の流れを把握するだけでなく、売却しようとしている取引先から、実際に入金実績があるのかどうかの確認に使われます。そのため初めて利用する会社の場合はファクタリング業者側のリスクが高くなるため、審査に通らなかったり、手数料が高くなってしまう可能性があります。
オンラインファクタリングは比較的新しい業態のファクタリングのため、業者や申込者の状況によって必要になる書類にも大きな違いがあります。住民票など、役所やコンビニに行かないと取得できないようなものもあるため、申し込みをするときに必要なものをあらかじめ確認しておくと良いです。業者のサイトに記載がないときは、確認してみましょう。
法人向けオンラインファクタリングはおすすめ
オンラインファクタリングとは、申込みから審査・振込みまで一連の手続きが全てオンライン上で完結する、ファクタリング取引のことです。
通常のファクタリングでは、申込みをした会社などの法人代表者が足を運んで、担当者と面談のうえ審査を申し込む必要があります。
そのため渋滞のファクタリング取引では、首都圏や大都市圏とそん近郊に所在している法人でない限り、利用することが難しい側面があったのは事実です。
本業のかたわら、時間を融通してわざわざファクタリング会社の事務所に訪問する必要があったからです。これに引き換えオンラインファクタリングでは、直接担当者と面談する必要がなく、審査も含めて全ての手続きがオンライン経由で完了します。
必要な書類さえそろっていれば、最短で即日振り込みも可能です。
これまでファクタリング取引を利用するのが困難だった、地方に所在する法人で法人向けオンライン取引であれば利用可能になっています。
キャッシュフローをすぐに改善できるオンラインファクタリング
企業等にあっては、売上は発生しているのにその代金が入金されないためキャッシュフローが悪化し、資金繰りに困るという事態が時々起こります。
これは主として売掛金の支払期限が到来していないことに起因しますが、取引先にも資金繰り事情があるため入金を早めてもらうのも簡単ではありません。しかしファクタリングを利用すれば、前倒しで支払いを受けるのと同等の効果が得られます。
ファクタリングは売掛金の買取サービスで、最近ではインターネット経由で手続きが完結するオンラインファクタリングも普及しています。売掛金の回収権を専門事業者に譲渡することで、利用者はただちにその代金をキャッシュで得ることができます。
オンラインファクタリングサービスの中には、即日現金化を謳っているところもあります。手元資金が乏しい時に急な支払いの必要が生じた時などでも、このサービスを利用すればキャッシュフローを改善することができるので便利です。
オンラインファクタリングはフリーランスにもおすすめ
ビジネスをしている人の中で、現金を早く得たいと考えている方が多くいると思われます。売買代金を回収するまで待っていられないケースが少なくないです。
銀行からの融資という選択肢もありますが、数か月ほど待たされるため、その間に資金が無くなってやめることになる可能性が高いです。そこで、オンラインファクタリングの利用をおすすめします。
売掛債権をファクタリング会社に売却することで、早期に現金を得ることができます。オンラインなので、手続きがスムーズに進むこともメリットです。
フリーランスも苦戦している人が多いので、オンラインファクタリングを検討してみるべきです。
ただ、オンラインファクタリングは手数料が高いところが多いので、よく比較してから決めることが大事になります。
手数料が高いということは、それだけ得られる現金が少なくなることを意味します。2社間であれば20％が相場になるので、それ以上高いファクタリング会社は避けるのが望ましいです。
夜間でも利用可能なオンラインファクタリング
中小企業にとって欠かせない存在になっているオンラインファクタリングの存在ですが、一体どのような魅力を秘めているかについて、これから新しく利用する方の為にしっかりと説明していくのでぜひ参考にしてみてください。
まず、オンラインファクタリングとは、インターネットを使用してWEB上だけで簡単に審査から契約までの手続を全て完了することができる便利なファクタリングサービスのことを意味しています。
書類の作成ややりとりなどの全てをオンライン上で行うことができるので、新型コロナウィルスが流行していた時期は特に需要が多いサービスの一つでもありました。
また、最近は夜間営業を行っている会社もかなり多くなってきているので、いつでもどこでも気軽に手続きを行えるようになったことが一番の大きなメリットになっています。
最短即日に入金が可能ですし、手数料が安くてコストをあまりかけずに使用することもできるので、興味を持たれた方はぜひ始めてみることをおすすめします。
スマートフォンで完結できるオンラインファクタリング
新しいアプローチの資金調達として注目されているのがファクタリングです。中でもオンラインファクタリングは勢いがありますし、実際に利便性が高いと評判です。
と言うのも、申込から融資までがスマートフォンで完結できる業者が登場しているからです。オンラインファクタリングと呼ばれ、対面することなくネットのメールやデータ送信などで対応してくれます。
時間がないときこそ、出向く時間を省けるので便利で安心です。利用方法もオンラインだからと言って特別なことはありません。
スマートフォンとネット環境さえ整っていれば、すぐに申込できます。融資の振込もネットバンキングを活用して、タイムリーに対応してもらえますので安心です。
質問があればチャットやメール、さらにオンライン通話などを活用して直接コンタクトをとることも可能です。
一方的ではないので心配は不要ですし、システムや環境は整っているので心配無用です。誰でも気軽に利用できるのもメリットでしょう。